Тревожным сигналом для банка может стать ситуация, когда с одной и той же карты идут переводы на большое число других карт. Причем одновременно и крупными суммами

В конце сентября в России вступит в силу закон, главная цель которого — защита денег клиентов банков от киберпреступников. В частности, закон обяжет банки противодействовать несанкционированным операциям. Если банк посчитает, что операция совершается без согласия клиента, он сможет приостановить транзакцию и заблокировать средство платежа на срок до двух суток.

Заместитель начальника Дальневосточного ГУ Банка России Максим Макаров сообщил, что тревожным сигналом для банка может стать ситуация, когда с одной и той же карты идут переводы на большое число других карт. Причем одновременно и крупными суммами.

Географически разнесенные транзакции, особенно когда они проходят в небольшой промежуток времени, также могут выглядеть подозрительно. По словам Макарова, если деньги уходят на счет, через который преступники уже пытались переводить чужие средства, операция тоже автоматически попадает в разряд подозрительных. Единую базу таких счетов будет формировать Банк России, доступ к ней получат все кредитные организации.

«Банки и раньше могли приостанавливать транзакции, если возникали сомнения в их легитимности. То есть работа по противодействию кибермошенникам была добровольной. После того, как закон вступит в силу, кредитные организации будут обязаны обеспечить контроль над операциями так, чтобы усилить меры безопасности для своих клиентов. Подчеркну, что речь об обязательной блокировке транзакций и карт не идет. Банк сам должен решать, как защитить деньги своих клиентов», - сказал Макаров.

Максим Макаров, Заместитель начальника Дальневосточного ГУ Банка России
9 августа, 2018

Подписаться на новости BIS Journal / Медиа группы Авангард

Подписаться
Введите ваш E-mail

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных

28.03.2024
Аитов: Ограничения Samsung Pay на использование карт «Мир» можно обойти
28.03.2024
Киберпреступления — 35% всех преступлений в России
28.03.2024
Почему путешествовать «налегке» не всегда хорошо
28.03.2024
«Тинькофф»: Несколько платёжных систем лучше, чем одна
27.03.2024
Samsung Pay перестанет дружить с «мировыми» картами
27.03.2024
Канадский университет восстанавливает работу после ИБ-инцидента
27.03.2024
Crypto Summit 2024. Трейдинг, майнинг и перспективы развития рынка ЦФА
27.03.2024
РКН начал работу по контролю за «симками» иностранцев
26.03.2024
Регулятор порекомендовал банкам и МФО списать долги погибших в теракте
26.03.2024
Хакеры не оставляют Канаду в покое

Стать автором BIS Journal

Поля, обозначенные звездочкой, обязательные для заполнения!

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных